UE va cere cripto-jucătorilor să identifice părțile interesate de la 1 euro de tranzacție

Parlamentul European și Consiliul au ajuns la un acord provizoriu care obligă jucătorii cripto să furnizeze informații de identificare cu privire la tranzacțiile cu criptomonede.

Sfârșitul suspendării pentru regulamentul TFR (pentru „Regulamentul transferului de fonduri”). Acest regulament, care urmărește aplicarea măsurilor împotriva spălării banilor, era în curs de negociere de câteva luni între diferitele instituții europene de la Bruxelles (Parlamentul European, Consiliul UE și Comisia Europeană).

Miercuri seara, Parlamentul European și Consiliul UE au ajuns la un „acord provizoriu” cu privire la acest regulament. Europarlamentarul Ernest Urtasun, care a fost raportor pentru acest proiect de regulament, a anunțat vestea pe contul său de Twitter. „Încheiăm Vestul Sălbatic al cripto-urilor nereglementate, prin închiderea principalelor lacune în normele europene împotriva spălării banilor”, a spus el.

Ce contine acest regulament?

Furnizorii de servicii cripto vor deveni entități „obligate” conform celei de-a patra directive împotriva spălării banilor.

Regulamentul TFR se va aplica „tuturor tranzacțiilor de la/către furnizorii de servicii Crypto Asset (sau CASP, cu alte cuvinte furnizorii de servicii pe active digitale -PSAN- în Franța) de la primul euro. Prin urmare, aceasta se referă la toate schimburile (platforme centralizate de schimb, cum ar fi precum Binance, Coinbase, etc. Cu TFR, CASP-urilor va trebui să colecteze o mulțime de informații private despre orice parte implicată într-o tranzacție.

Regulamentul TFR se va aplica și transferurilor de la/către așa-numitele portofele „negăzduite” (numite și portofel rece, cum ar fi portofelul Ledger) către un CASP.

„Verificarea identității beneficiarului efectiv al portofelului negăzduit va fi obligatorie pentru transferurile mari mai mari de 1.000 de euro în cazul în care transferul se face către sau dinspre portofelul aparținând clientului CASP”, adaugă Ernest Urtasun.

Ceea ce nu se încadrează, însă, în reglementările TFR sunt așa-numitele transferuri P2P (adică fără a trece prin CAPS). „Regulile nu se aplică transferurilor de la persoană la persoană efectuate fără un furnizor de servicii, cum ar fi platformele de schimb, sau între furnizorii de servicii care acționează în nume propriu”, subliniază Parlamentul European într-un comunicat de presă. Aceasta este, de exemplu, o persoană care are un portofel negăzduit și care își poate transfera cripto-urile într-un portofel digital, într-un portofel cald sau în blockchain.

“Acest text este un adevărat pas înainte. Parlamentul European l-a îmbunătățit mult, lucrând în spirit bun cu Consiliul și Comisia. Ne-am fi dorit să fie mai ambițios, desigur, dar deja îmbunătățește semnificativ situația. Și este o nevoie urgentă de a închide anumite lacune legale”, a declarat europarlamentarul Aurore Lalucq, care a participat la lucrările la acest regulament, pentru BFM Crypto.

Uniunea Europeană „îngreunează mai mult infractorilor utilizarea abuzivă a criptomonedelor în scopuri criminale”, a declarat miercuri Consiliul UE într-un comunicat de presă.

„Noul acord va permite UE să abordeze riscurile de spălare a banilor și finanțare a terorismului legate de aceste noi tehnologii, reconciliând în același timp competitivitatea, protecția consumatorilor și investitorilor și protecția integrității financiare. piața internă”, se arată în comunicat.

Reglementare „dăunătoare” conform sectorului cripto

De partea industriei criptomonedei, este timpul pentru dezamăgire.

„Acest acord provizoriu dedică eforturile necesare ale Europei pentru a stabili un cadru armonizat, gardian al concurenței loiale în cadrul piețelor europene de cripto-active, care acum se dovedește dăunător pentru furnizorii de servicii de active digitale. cele mai virtuoase, precum cele deja înregistrate sub regimuri naționale, în special în Franța”, regretă Faustine Fleuret, președintele asociației pentru dezvoltarea activelor digitale (Adan), cu BFM Crypto.

Pentru cei din urmă, implementarea acestui regulament pune multe probleme.

„Pe de o parte operaționale în absența soluțiilor europene. Acestea sunt esențiale ca garanți ai suveranității noastre digitale și a protecției informațiilor și datelor strategice pe aceste noi piețe. Pe de altă parte, în ceea ce privește competitivitatea sectorului la nivel internațional, în timp ce Europa merge din ce în ce mai repede și mai departe.Este regretabil că domeniul de aplicare al TFR acoperă toate operațiunile în cripto-active (de la primul euro) și cele între platforme și „portofele negăzduite”. În cele din urmă, dacă nu urmează supravegherea, aceasta se va dovedi în cele din urmă dăunătoare. industriei europene în fața concurenților săi străini. Prin urmare, regulamentul nu își va atinge obiectivele”, adaugă acesta din urmă.

Trecuseră câteva luni de când industria criptomonedei, prin vocea șefului Ledger Pascal Gauthier, a avertizat asupra riscurilor unei astfel de decizii la nivel european. Într-o scrisoare trimisă factorilor de decizie la sfârșitul lunii aprilie, membrii industriei cripto au recomandat „să nu depășească niciodată recomandările Financial Action Task Force (FATF)”, organismul interguvernamental pentru lupta împotriva spălării banilor.

De exemplu, recomandările FATF 15 și 16 sunt considerate a fi duse la extrem, la fel ca și măsurile AML (Anti Money Laudering) și KYC (pentru „Know Your Customer” sau „know your customer”, un sistem de verificare a identității unui client) de la primul euro. În mod similar, pentru compania cripto, TFR-ul nu ar respecta drepturile aferente vieții private a europenilor.

Când va intra în vigoare acest regulament?

Dacă s-a ajuns la un acord politic, discuțiile tehnice vor avea loc în următoarele câteva luni înainte de a ajunge la un acord final pentru implementare.

Regulamentul TFR ar trebui să intre în vigoare când se va aplica regulamentul MiCa (pentru Piața activelor cripto), explică europarlamentarul.

„Cel mai târziu la 18 luni de la intrarea în vigoare, Comisia va evalua necesitatea revizuirii regulamentului pentru a adăuga măsuri menite să atenueze riscul portofoliilor negăzduite”, subliniază Ernest Urtasun.

De reamintire, obiectivul regulamentului european privind transferurile de fonduri (TFR) este combaterea spălării banilor și a finanțării terorismului. Datând din 2015, acest regulament a fost redeschis în 2021 pentru a introduce criptomonede. În iulie 2021, Comisia a efectuat în special a analiza impactului privind sectorul criptomonedelor, pentru Consiliu și Parlamentul European.

Add Comment